Testamentos y Planificación Patrimonial

Una última voluntad y testamento (normalmente denominado simplemente testamento) es algo que todos deberíamos tener. Un testamento es una parte integral de la planificación de su futuro. Sin embargo, algunas personas evitan el tema. Puede resultar difícil o incómodo planificar con tanta antelación. Sin embargo, adoptar la mentalidad de “lo abordaré más tarde” no ayuda. En todo caso, posponer esta planificación crucial puede causar problemas importantes a los seres queridos en el futuro.
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La planificación de un testamento puede comenzar con dos preguntas simples: ¿Quién tendrá lo que dejo y quién se asegurará de que se cumplan mis deseos?

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Puede ser fácil burlarnos de nosotros mismos porque no dejaremos nada que otra persona quiera. Sin embargo, si tiene seres queridos, tomar esto en serio ahora puede evitarles mayores desafíos y ayudarlos a brindar consuelo y cierre durante un momento muy difícil.

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Las personas que desea heredar su patrimonio se denominan beneficiarios. Es importante nombrar específicamente a cada beneficiario y su parte de su patrimonio. Puede ser igualmente importante nombrar específicamente a las personas que desea excluir de su patrimonio. Si hay alguien que desea dejar fuera de su testamento, simplemente omitir su nombre puede no ser suficiente. Esto puede ayudar a evitar una costosa impugnación de testamento que puede agotar rápidamente grandes sumas del patrimonio.

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Determinar quién será responsable de administrar su patrimonio es la segunda parte esencial de un testamento. La persona que usted designe para encargarse de esta responsabilidad (llamada albacea) debe ser alguien capaz y digno de confianza. Designar un albacea también ayuda a prevenir posibles disputas entre familiares y amigos si de otro modo no estarían de acuerdo sobre quién debe estar a cargo de su patrimonio.

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Si tienes un hijo, hay una tercera pregunta, no menos crucial, que debes responder. Si usted muere cuando el niño es menor de 18 años y el otro padre no está disponible o ha fallecido antes que usted, ¿quién puede ocupar su lugar? Tener un acuerdo o entendimiento verbal con un miembro de la familia puede no ser suficiente. Su testamento es donde usted designa al tutor de su hijo. Podría ser una tía, un tío, un abuelo o cualquier otra persona que usted sepa que cuidará y amará a su hijo como si fuera suyo. Si no se nombra un tutor con antelación, esto podría dar lugar a una disputa entre la familia que dejaría al niño atrapado en el medio.

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Cuando un hijo menor de 18 años es beneficiario de un testamento, la herencia del hijo se mantiene en fideicomiso hasta que cumpla la edad correspondiente. La persona responsable de la herencia de ese niño se llama fideicomisario. Sin embargo, los activos pueden mantenerse en fideicomiso para un beneficiario, independientemente de su edad, durante el tiempo que desee. Los padres a menudo hacen arreglos para que un fideicomiso dure hasta que el niño sea mayor y, con suerte, más maduro. A menudo, la edad de distribución final es 23 o 25 años, pero el fideicomiso se puede distribuir total o parcialmente a la edad que usted considere apropiada.

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Lo anterior es sólo un breve resumen de las consideraciones que se deben tener en cuenta al planificar su última voluntad y testamento. Para comprender mejor este proceso, especialmente cómo se aplica a usted y sus deseos, comuníquese con la Oficina Legal de Christopher C. Pine por teléfono, correo electrónico o mensaje de texto para programar una consulta.